Банковская тендерная гарантия. Что нужно знать о финансовом обеспечении в госзакупках Что такое тендерные гарантии

Под тендерной гарантией понимается вид поручительства (письменного), которое, как правило, г. Москва, имеющей на то право, за лиц участвующих в тендере. Такое поручительство позволяет гарантировать всего лишь одно – что конкурсант, за которого поручился банк или организация, будет выполнять свои обязательства должным образом и в должном объеме, так как это прописано в конкурсных условиях или правилах.

Подбор банка за 24 часа

Минимальный пакет документов

В полном соответствии с ФЗ

На всех этапах вам будут помогать опытные специалисты

Или звоните
8 800 551-44-92
(бесплатно по РФ)

Кому может понадобиться тендерная гарантия?

Как правило, тендерные гарантии в г. Москва необходимы физическим (индивидуальным предпринимателям) и юридическим лицам в целях применения ее как денежного вида обеспечения своих обязательств как участника, перед организатором тендера (заказчиком, бенефициаром). Гарантом таких отношений всегда является банк, который способен брать на себя ответственность обязательство перед заказчиком о выплате гарантийной суммы в случаях нарушения условий тендера поставщиком (принципалом).

Тендерная банковская гарантия необходима в первую очередь тем лицам, которые участвуют в государственных тендерах, которые проводятся . Также тендерная банковская гарантия подойдет и лицам, участвующим в негосударственных торгах и аукционах.

Что необходимо для получения тендерной гарантии?

Банки в г. Москва в которых можно получить услугу: Тендерная гарантия

Адрес: 125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

Регистрационный номер: 3493

КБ "НОВОЕ ВРЕМЯ" (ООО) Москва

Банк "НОВОЕ ВРЕМЯ" осуществляет краткосрочное, средне- и долгосрочное кредитование предприятий среднего и крупного бизнеса, предоставляет кредиты в режиме овердрафта, финансирует...

Адрес: 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Регистрационный номер: 3492

Одна гарантия не должна превышать: None руб.

Максимальная сумма всех действующих гарантий: None руб.

Трудно найти руководителя или менеджера, незнакомого с понятием тендер. Конкурсные торги обычно предназначены для выявления лучшего кандидата по выполнению государственного заказа. Тендер является обязательным при закупке за государственные средства.
«Утром деньги, вечером стулья» - именно такое правило действует при подаче заявки на участие в тендере. Участник обязан подтвердить свои обязательства банковской, или как она теперь правильно называется, независимой гарантией.
Банковская гарантия для тендера – что она гарантирует

• Если она оформляется на стадии подачи заявки участником, то банк гарантирует выполнение договора исполнителем в случае победы в торгах. Отказ участника от результата торгов оплачивается банком – государственный заказчик в этом случае не останется в убытке.
• Гарантию обязан предоставить и победитель аукциона. На этот раз, гарант обеспечивает исполнение «выигранного» контракта качественно и в срок, а выплаты производятся банком в случае просрочки исполнителя или нарушения им оговоренных условий.

Банковская гарантия для участия в тендере- необходимые документы

Прежде всего, заёмщику нужно правильно выбрать гаранта: это учреждение должно быть включено в «зелёный» налоговый перечень – так требует закон по госзакупкам ФЗ-44.
Когда банк выбран, заёмщику нужно оформить соответствующее заявление. После этого банк запрашивает необходимый перечень документов, который, как правило, не является исчерпывающим.
Непременными документами являются:

• Баланс за 4 квартала;
• Расчётные регистры;
• Документы по движению основных средств;
• Регистрационные и другие правоустанавливающие документы;
• Контракт на госзакупки.

Получив необходимые документы, банк проверяет информацию, статус заявителя, платежеспособность и другие моменты, важные для принятия решения. Выдача гарантии – дело серьёзное, поэтому в проверке участвуют различные подразделения, в том числе, юридический, отдел рисков, служба безопасности.

Как отличить поддельную банковскую гарантию для тендера?

Если банк выбран правильно, то проблем с получением банковской гарантии по закону не возникнет. Однако, бывают ситуации, при которых не мешает проверить подлинность и юридическую силу выданного банком обеспечения. Особенно важно быть уверенным в гарантии при заключении тендерных договоров.
Немалый опыт общения с недобросовестными гарантами, обобщённый и систематизированный, предлагает вниманию заёмщиков несколько признаков ненадёжной гарантии:

• оплата проводится опосредованно через агента - в «правильном» варианте расчеты с банком осуществляются напрямую;
• гарантия выдаётся быстро, буквально за 1 день;
• такой шустрый гарант не требует оригиналов, ему достаточно копий, сканов и других версий документов;
• заёмщик изолируется от банка при помощи ухищрений с контактными данными: связь только через агента, один хитрый телефон для подтверждения;
• к подобным хитростям относится и доставка гарантии в офис. Для чего солидному учреждению развозить документы клиентам? В «правильном» варианте гарантия выдаётся в отделении банка.

Если признаки налицо, вероятно, что гарантия окажется ненадёжной, сомнительной или недействительной, а, значит, в её оплате может быть отказано.

Последствия нелегитимной гарантии для заёмщика

И что же за этим последует? Для заёмщика - ничего хорошего. Кроме подмоченной репутации, он может получить прямые убытки и штрафы, ведь заказчик будет тщательно проверять предоставленное обеспечение.
Лучше заранее позаботиться, как оформить банковскую гарантию для участия тендере, ведь при выявлении нелегального обязательства заказчик госзакупки может:

• отказать в заключении контракта;
• расторгнуть контракт;
• внести исполнителя в реестр недобросовестных поставщиков;
• взыскать убытки.

Вот такие серьёзные последствия может иметь простая бумага на бланке.
Вступая в торги, лучше обращаться к надёжным гарантам и проверенным учреждениям!

Актуальность банковской гарантии для участия в тендере молодым компаниям

Как и в любой игре, сам процесс торгов является лишь вершиной айсберга, который сопровождает многообразие разнообразных процедур и механизмов. Вся эта подготовительная работа необходима для того, чтобы сделка оказалась максимально честной и взаимовыгодной. Безусловно, ряд процессов можно назвать бюрократическими, а некоторые процедуры крайне неприятны. Так, для исполнителей особо важным является обеспечение в виде денежных средств или банковской гарантии для тендера. Чем дороже сделка, тем большую денежную сумму необходимо изыскать для заказчика.
Данное условие очень часто ставит в тупик, особенно молодых участников тендерного рынка. Рассмотрим типичный пример. Предположим создана новая небольшая строительная фирма. Заказов в данной сфере деятельности всегда достаточно много, начиная от возведения масштабных объектов и заканчивая обычным несложным ремонтом. Поскольку молодая фирма по умолчанию не будет ввязываться в борьбу за крупный заказ, хотя бы по той причине, что у неё нет достаточных для этого материально-технических и кадровых ресурсов, то она предпочтёт начать с более простых сделок. Но даже здесь фирма столкнётся с серьёзными проблемами. Главная из них – где взять деньги на обеспечение исполнения контракта на участие в аукционе. По умолчанию собственных средств в обороте у молодой компании немного и она ими не может разбрасываться, а банковские учреждения очень не любят выдавать тендерные кредиты молодым компаниям. Более того, большинство из них устанавливают специальное условие, при котором денежные средства будут выданы фирме с опытом деятельности не менее полугода. Тем не менее проблема решаема. Банковская гарантия для участия в тендере является своеобразной страховкой для «заказчика» и получить ее гораздо проще и дешевле, чем взять деньги в банке под процент.
Вы всегда можете обратиться за помощью к профессиональным брокерам. Опытные специалисты всегда найдут вариант, при котором вы получите необходимые финансовые средства для залога заказчику. При этом грамотные брокеры не только оперативно решат все вопросы, но и помогут вам минимизировать издержки. Главное в этой ситуации –сотрудничать с

Проведение тендера – весьма затратное мероприятие, наполненное множеством финансовых рисков, особенно, для заказчика. Оно требует не только хорошей подготовки, но и максимальной финансовой безопасности, которую в состоянии обеспечить только банковская гарантия для тендера. Ее предоставляет соискатель, желающий принять участие в тендере.

Что такое банковская гарантия?

Так называется документ, обязывающий банк уплатить определенную сумму денег компании-заказчику в том случае, если исполнитель уклонился надлежащим способом выполнить условия заключенного между ним и кредитором договора. Существуют три вида банковских поручительств.

Тендерная банковская гарантия

Обеспечивает участие в конкурсах, закупках и торгах. Она является главным обеспечением того, что после окончания торгов участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, подписанному со своим заказчиком. Срок ее действия ограничен моментом подписания контракта между заказчиком и победителем, а размер не превышает 5% от будущей сделки.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

Данный документ предоставляет компания, которая стала победителем торгов. Он подтверждает право требования компании-заказчика выплаты компенсации банком в случае, если после подписания контракта исполнитель ненадлежащим образом выполнил свои обязанности по контракту. Размер такого обеспечения достигает 10% от стоимости контракта. Эти деньги идут на покрытие штрафов, пени и неустоек;

Банковская гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Предоставляется исполнителем в том случае, когда условия контракта предусматривают выдачу авансов и предоплат. Сумма таких предоплат достигает 30% от стоимости контракта, поэтому прежде чем получить от заказчика аванс, исполнитель должен предъявить документ, подтверждающий право требования заказчика на выплату банком гарантийной суммы. Это делается в том случае, если уже выданный аванс был использован исполнителем не по назначению.

Все три вида таких поручительств часто используются на сегодняшний день, но существует множество иных видов такого поручительства.

Что такое тендерная гарантия?

Тендерная банковская гарантия – это документ, который выдается банком-гарантом в качестве подтверждения того, что в случае невыполнения надлежащим образом обязательств исполнителя, банк выплатит гарантийную сумму заказчику. Исполнитель нарушает обязательства перед заказчиком в случае, если:

• отзывает заявку или меняет ее условия уже после того, как истек срок подачи заявок на участие в тендере;
• после победы в тендере отказывается подписывать с заказчиком договор;
• после подписания не выполняет указанные условия, закупок, предоставления услуг, выполнения работ.

Поручительство обеспечивает компенсацию расходов заказчика на проведение нового тендера. По причине того, что конкурсант-победитель отказался от выполнения обязательств, заказчик упустил выгоду, из-за которой придется проводить новый тендер, чтобы найти нового исполнителя. Банк компенсирует затраты, связанные с проведением повторного тендера. Этот вид гарантии применяется в случае проведения торгов на закупку товаров, работ и услуг.

Если ведется тендер на проведение работ, то размер гарантийных выплат составит не более 1% от стоимости контракта. Если проводятся торги на закупку товаров, то размер компенсационных выплат достигнет 5% от всего контрактного предложения. Срок такого обеспечения составляет 45-60 дней с момента вскрытия всех конвертов с предложениями заявителей на участие в торгах.

Если заявитель не стал победителем тендера, то обеспечение утрачивает свою силу. Если все-таки победил – заключается новая гарантия, именуемая посттендерной.

Финансовая гарантия является самым надежным видом поручительства. Она полностью обеспечивает право участия в тендерах, торгах не только «бизнес-гигантам», но сравнительно маленьким и молодым фирмам.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке , это займет у вас меньше минуты.

Когда необходимо обеспечение

Компании-заказчики требуют предоставить банковские гарантии для тендеров от своих потенциальных исполнителей по нескольким причинам:

• Сковать действия участников тендера. Участник превращается в «заложника» условий, указанных в собственном предложении. В случае невыполнения своих обязательств исполнитель «дарит» заказчику сумму гарантийного обеспечения.
• Чтобы отсеять слабых конкурсантов. Выдача обеспечения банком исполнителю похожа на процесс выдачи кредита. Банк не сразу принимает столь важное решение. Перед тем, как выдать исполнителю обеспечение, банк рассматривает множество факторов. Безусловно, на решение могут повлиять разные условия. Чтобы обеспечить гарантию, банк требует предоставления залога. На сегодняшний день самым распространенным видом залога за финансовое обеспечение является депозит в банке.
• Обеспечить отсутствие недобросовестных исполнителей или тендерных рейдеров. Обычно торги, обеспеченные финансовыми гарантиями, не посещают такие участники. Для них это совершенно невыгодно.

Гарантийное обеспечение тендеров сможет вполне обезопасить любого заказчика по той причине, что недобросовестные участники просто не захотят терять свои собственные деньги, а те, для кого участие в тендере действительно важно, предоставят надежную банковскую гарантию.

Как оформить банковскую гарантию для тендера?

Выдача банковского обеспечения очень похожа на выдачу кредита. Если оформляется кредит на круглую сумму, например, целевой кредит, то банк имеет право требовать от должника отчета по его использованию. Если банк предоставляет гарантию, то должнику нет необходимости этого делать.

Чтобы оформить и получить тендерное обеспечение, исполнитель должен собрать и предоставить банку сравнительно маленький пакет документов. В него входят:

• уставные документы организации-участника;
• документы, подтверждающие участие заявителя в торгах и тендерах.

Практика показала, что наличие обеспечения необходимо при взаимодействии с государственными организациями, предприятиями. После того, как заявитель подал необходимые документы на рассмотрение в финансовое учреждение, через несколько дней (один-три) он получает уведомление о том, какое решение принято: получил он обеспечение или нет.

Если ответ положительный, то лицо, получившее гарантию, может подавать в тендерный комитет необходимую документацию. Услуга предоставления финансовой гарантии платная. Банк за свою работу требует комиссионные, которые не превышают 5% от суммы, затребованной организаторами торгов в качестве гарантийной выплаты.

Различия между гарантией и кредитом

Для участника тендера такой вариант является наиболее удобным и менее затратным, чем кредит, к тому же, оформляется за пару дней. Лицо, воспользовавшееся этой услугой, может вовсе не заботиться.

Организационные работы, связанные с проведением тендера, являются очень затратными процедурами. Часто они связаны с финансовыми рисками. Под угрозой в первую очередь оказывается заказчик. Поэтому для соискателей тендерная гарантия становится обязательным условием для сотрудничества. Речь идет о денежной банковской гарантии, которая является подтверждением того, что соискатель в полной мере реализует все свои обязательства перед бенефициаром , являющимся организатором тендера. Гарантия вносится банком в виде гарантийной суммы. Банк обязуется выплатить ее в том случае, если поставщик нарушает условия сотрудничества с заказчиком.

Среди подобных нарушений можно назвать такие:

Расходы заказчиков компенсируются в том случае, если им приходиться проводить новый тендер. Для этого и вводится тендерная гарантия . То есть банк-гарант обязуется выплатить фиксированную сумму в том случае, если победитель тендера нарушает условия тендерной документации.

Такая банковская гарантия актуальна во время организации конкурсов и тендеров на предоставление товаров, реализацию услуг и работ. Размер суммы выплаты может фиксироваться в пределах от 1 до 5 процентов от тендерного предложения. Показатель процентной выплаты зависит от того, ведутся торги по приобретению работ или товаров и услуг. Гарантия имеет срок действия от 45 до 60 дней. Отсчет ведется от даты, когда был вскрыт конверт с предложением от участника тендера.

Гарантия прекращает быть актуальной, если заявитель выигрывает тендерное предложение. Если заявитель побеждает на тендере, то он может дать поручение на оформление посттендерной гарантии. Ее сумма не должна быть выше 10 процентов от общей стоимости предложения, то есть суммы на товары или услуги от заявителя. Гарантия равна 5 процентам, когда организатор тендера намерен приобретать услуги.

Тендерная гарантия выдается финансовыми организациями для того, чтобы исполнитель заказа смог благополучно выиграть в тендере и заполучить выгодный контракт с крупным заказчиком.

Это отличный и наиболее выгодный способ обеспечения заявки на открытый аукцион, тендер или конкурс. Правильно составленные документы и предъявление их будущему заказчику гарантирует успешную сделку.

Определение

При проведении тендера заказчик идет на немалые риски, ведь он не знает какого лучше выбрать исполнителя для реализации собственного проекта.

Обеспечение финансовой безопасности является основной задачей при выборе принципала, и именно банковская гарантия для тендера может справиться с данными требованиями, в том числе и со стороны бенефициара.

Банковское поручительство – это документ, обеспечивающий выполнение совершения обязательств перед заказчиком (бенефициаром) при желании участвовать в тендере.

Соискателю достаточно обратиться в банк для получения документа и предъявить ее организации, являющейся организатором тендера. Если исполнитель откажется от выполнения своих обязательств и условий соглашения, то банк возместит заказчику размер понесенных им убытков.

Это отличная возможность для исполнителя получить достойный заказ, а для заказчика удостовериться в надежности партнера и компенсации любых убытков за счет гаранта.

Виды

Существует три основных вида банковских поручительств:

• тендерная – позволяет участвовать в конкурсах, закупках и торгах, предоставляя обеспечение того, что участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, заключенному с заказчиком. Срок действия документа заканчивается на момент подписания контракта между двумя участниками сделки, а стоимость не превышает 5% от суммы будущей сделки;
• исполнение условий договора – предоставляется компанией, победившей в торгах. Заказчик получают сумму компенсации, прописанную в договоре при нарушении условий документа самим исполнителем. Стоимость обеспечения достигает 10% от величины самого соглашения и идет на покрытие пеней, штрафов и неустоек;
• возврат авансовых платежей – предоставляется исполнителем, если по условиям контракта предусмотрено внесение предоплаты или авансовых платежей в размере 30% от стоимости контракта.

Это далеко не все виды банковских гарантий и их разновидности напрямую зависит от условий сделки и условий заключаемого контракта.

Однако все их будет объединять основное предназначение банковского поручительства – обеспечить надлежащее исполнение всех условий обязательства, заключенного между принципалом и бенефициаром.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

При заключении сделки между исполнителем и заказчиком составляется соглашение, где прописаны основные условия контракта:

• права и обязанности сторон;
• виды оказываемых услуг и выполненных работ;
• требования к надлежащему исполнению заказа.

Если исполнитель по каким-либо причинам не исполняет всех условий контракта, то бенефициар предъявляет гаранту требование о возмещение всех убытков за счет банковской гарантии. Данный документ составляется повторно, после заявки на участии в тендере.

Гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Заключая любой контракт, исполнитель желает получить хоть какую-то предоплату, чтобы начать выполнять свои обязательства. Однако заказчик в свою очередь также желает перестраховаться и требует взамен, гарантию, обеспечивающую возврат авансовых платежей.

Банк-гарант отслеживает и запрашивает документы о надлежащем расходовании авансовых платежей, если же исполнитель тратит их не в соответствии с условиями договора, банку необходимо будет вернуть заказчику прописанную в документе сумму гарантии.

Видео: Как быстро получить

Что такое тендерная гарантия

При участии в тендере заявка должны быть обеспечена банковской гарантией. Срок действия документа определяется временем подписания контракта между заказчиком и лицом, успешно выигравшим в тендере.

Гарантийная сумма может быть выдана при нарушении исполнителем своих обязательств, а именно:

• если все сроки для подачи заявки прошли, а исполнитель решил отказаться от участия в конкуре или вовсе отозвал документы;
• отказ подписания договора с заказчиком после победы в конкурсе;
• исполнитель не выполняет условия договора по оказанию услуг или выполнению работ.

Тендерное поручительство позволяет компенсировать понесенные заказчиком расходы, необходимые на проведение тендера. Если заказчик победитель конкурса отказывается от сотрудничества, то заказчик несет убытки, ведь ему придется повторно устраивать конкурс.

Поручительство перестает иметь законную силу, в случае если заявитель не стал победителем тендера. Если в конкурсе исполнить все же стал победителем, то оформляется посттендерная (повторная) гарантия.

Когда необходимо обеспечение

Причины, по которым компании-заказчики требуют от исполнителя предъявление документов для обеспечения, обусловлены следующим:

• заказчик предостерегает себя от незапланированных расходов и рисков, связанных с ненадлежащим выполнением исполнителя условий, прописанных в договоре;
• проверка на порядочность и платежеспособность конкурсанта, как обязательство того, что он заведомо окажется исполнительным и ответственным, ведь банк уже заранее проверит финансовое состояние принципала;
• обезопасить от сотрудничества с недобросовестными исполнителями тендера.

Именно организатор тендера определяет условия контракта для будущего сотрудничества с исполнителем.

Как оформить для тендера?

Процедура гарантии для тендера идентична выдаче кредита.

В первую очередь требуется предоставить небольшой список документов:

• уставные документы компании;
• подтверждение об участии в тендере или торгах.

После подачи в банк-гарант необходимых сведений, заявитель в течение 1-3 дней получает соответствующее уведомление.

После получения положительного ответа в тендерный комитет может подаваться соответствующая документация на участие в конкурсе. Банк требует не более 5% от суммы, требуемой организаторами торгов.

Различия между гарантией и кредитом

К основным различиям двух видов обеспечения можно отнести.

При получении гарантии не требуется дополнительного поручительства, и большого списка документов.

В отличие от кредита, гарантийное обеспечение выдается только проверенными банками, входящими в список надежных финансовых учреждений, по мнению Минфина РФ. Этот факт гарантирует отсутствие рисков для клиента.

Наличие банковской гарантии – это не просто финансовое обеспечение, но и положительная репутация для компании, доверие со стороны заказчиков.

Образец

Для заполнения банковской гарантии для тендера стоит воспользоваться следующей .

Основными условиями при заполнении документа являются:

• наличие срока действия документа;
• описание гарантийного случая;
• перечень документов, прилагаемых к гарантии.

Банковское обеспечение должно содержать информацию обо всех участниках сделки, включая реквизиты и подписи. К оформлению гарантий предъявляется жесткий контроль, так как речь идет о немалых сумах и выполнение государственных заказов.

У каждого банка может быть собственная форма для заполнения, но ее содержание остается общепринятым и соответствует требованиям ФЗ-44.

Заказчики, организующие коммерческие или государственные тендеры, вправе требовать от участников конкурса дополнительного обеспечения выполнения обязательств, требуемых для выполнения конкретного заказа.

Выбираемый подрядчик должен полностью соответствовать условиям для успешного выполнения проекта. Банковское поручительство страхует заказчика от непредвиденных случаев, срыва сроков или внезапных изменений условий договора.